Desde CECA nos envían un listado de medidas de seguridad y prevención del fraude para complementar a sus sistemas automáticos, ya que la intervención humana es crucial para finalmente denegar pedidos fraudulentos.
Los comercios deben realizar (entre otras) las siguiente validaciones y revisiones:
. Desconfiar de incrementos (repentinos) de la operativa y volumen de ventas.
. Compras de importe medio anormal.
. Alto número de operaciones denegadas
. Compras realizadas por «familias de tarjetas» (mismo BIN, similar numeración)
. Compras realizadas por un único usuario de la web (comercio) con distintas tarjetas.
. Nacionalidad de las tarjetas que realizan las compras.
. Ventas de productos fácilmente revendibles, los cuales son en general objetivos de fraude (componentes informáticos, recargas de móviles, móviles, relojes, artículos de joyería, ropa o productos de marcas de reconocido prestigio)
. Razonable combinación de dirección de envío y país de la tarjeta
Ante cualquier sospecha de operaciones fraudulentas el comercio debe consultar a su entidad antes de enviar la mercancía
El comercio debe cruzar al menos esta información antes de realizar el envío de ningún producto:
1. IP del titular
2. País de la tarjeta utilizada por el titular
3. Dirección de envío de la mercancia
4. (Información en las pantallas de administración del comercio)
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