Medidas de seguridad y prevención del fraude

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Desde CECA nos envían un listado de medidas de seguridad y prevención del fraude para complementar a sus sistemas automáticos, ya que la intervención humana es crucial para finalmente denegar pedidos fraudulentos.

tarjetas credito

Los comercios deben realizar (entre otras) las siguiente validaciones y revisiones:

. Desconfiar de incrementos (repentinos) de la operativa y volumen de ventas.
. Compras de importe medio anormal.
. Alto número de operaciones denegadas
. Compras realizadas por “familias de tarjetas” (mismo BIN, similar numeración)
. Compras realizadas por un único usuario de la web (comercio) con distintas tarjetas.
. Nacionalidad de las tarjetas que realizan las compras.
. Ventas de productos fácilmente revendibles, los cuales son en general objetivos de fraude (componentes informáticos, recargas de móviles, móviles, relojes, artículos de joyerí­a, ropa o productos de marcas de reconocido prestigio)
. Razonable combinación de dirección de enví­­o y paí­s de la tarjeta

Ante cualquier sospecha de operaciones fraudulentas el comercio debe consultar a su entidad antes de enviar la mercancí­­a

 

El comercio debe cruzar al menos esta información antes de realizar el enví­o de ningún producto:


1. IP del titular
2. País de la tarjeta utilizada por el titular
3. Dirección de envío de la mercancia
4. (Información en las pantallas de administración del comercio)